บ้าน » แต่งเล็บ ธนาคารใดเพื่อการค้าต่างประเทศที่จะเลือก? กิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศของธนาคาร ธนาคารไหนให้เลือกสำหรับกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ

ธนาคารไหนให้เลือกเพื่อการค้าต่างประเทศ กิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศของธนาคาร ธนาคารไหนให้เลือกสำหรับกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ

อีโอ Kalinchenko นักเศรษฐศาสตร์-นักบัญชี

กิจกรรมการค้าต่างประเทศ: เอกสารควบคุมสกุลเงินสำหรับธนาคาร

ผู้อยู่อาศัยที่ทำสัญญากับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ควรส่งเอกสารอะไรบ้างและภายในกรอบเวลาใดให้กับธนาคาร

การควบคุมสกุลเงินของธนาคารเป็นส่วนสำคัญของกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ ตัวอย่างเช่น หากคุณได้สรุปสัญญาการค้าต่างประเทศกับองค์กรต่างประเทศ ลงนามข้อตกลงกับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่สำหรับการให้บริการ ค่าเช่า (ลีสซิ่ง) คุณจะไม่สามารถหลีกเลี่ยงการสื่อสารกับธนาคารภายใต้กรอบการควบคุมสกุลเงิน . แต่จะแน่นแค่ไหนก็ขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย บทความนี้จะช่วยให้คุณทราบว่าจะต้องส่งเอกสารใดบ้างและภายในกรอบเวลาใดให้กับธนาคารที่เกี่ยวข้องกับสัญญากับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่

ผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่เพื่อวัตถุประสงค์ในการควบคุมการแลกเปลี่ยน- โดยเฉพาะอย่างยิ่งนี่คือ ข้อ 7 ตอนที่ 1 ข้อ มาตรา 1 ของกฎหมายหมายเลข 173-FZ ลงวันที่ 10 ธันวาคม พ.ศ. 2546 (ต่อไปนี้จะเรียกว่ากฎหมายหมายเลข 173-FZ):

องค์กรที่สร้างขึ้นตามกฎหมายของรัฐต่างประเทศและตั้งอยู่นอกประเทศของเรา
สาขา (สำนักงานตัวแทนถาวร) ขององค์กรเหล่านี้ที่ตั้งอยู่ในอาณาเขตของรัสเซีย
บุคคลที่ไม่ใช่พลเมืองของประเทศของเรา (ยกเว้นพลเมืองต่างชาติที่อาศัยอยู่กับเราอย่างถาวร (บุคคลไร้สัญชาติ) ที่มีใบอนุญาตมีถิ่นที่อยู่)
พลเมืองรัสเซียที่อยู่ต่างประเทศเป็นเวลาอย่างน้อย 1 ปี:

อาศัยอยู่อย่างถาวร
อยู่ชั่วคราวโดยใช้วีซ่าทำงานหรือศึกษาอย่างน้อยหนึ่งปี (รวมกับอายุรวมอย่างน้อย 1 ปี)

หนังสือเดินทางการทำธุรกรรม

ทันทีที่คุณได้ทำสัญญากับผู้ที่ไม่ได้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศ สิ่งแรกที่คุณต้องทำภายใต้กรอบการควบคุมการแลกเปลี่ยนของธนาคารคือการพิจารณาว่าคุณจำเป็นต้องออกหนังสือเดินทางการทำธุรกรรมหรือไม่

หากจำนวนสัญญาของคุณกับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่เท่ากับ 50,000 ดอลลาร์สหรัฐในอัตราที่กำหนดโดยธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ณ วันที่สรุปสัญญาหรือเกินกว่ามูลค่านี้ คุณจะต้อง ออกหนังสือเดินทางธุรกรรมในธนาคารที่ได้รับอนุญาตซึ่งจะมีการชำระหนี้ตามสัญญา หน้า 5.2, 6.1 คำสั่งของธนาคารกลางหมายเลข 138-I ลงวันที่ 06/04/2012 (ต่อไปนี้จะเรียกว่าคำสั่งหมายเลข 138-I)- และในสถานการณ์ที่การชำระเงินทั้งหมดจะผ่านบัญชีในธนาคารต่างประเทศ คุณจะต้องออกหนังสือเดินทางธุรกรรมที่สาขาอาณาเขตของธนาคารกลางตามที่อยู่ตามกฎหมายของคุณ ข้อ 11.1 ของคำสั่งหมายเลข 138-I- มองไปข้างหน้าเราจะบอกว่าในอนาคตจะต้องส่งใบรับรองการควบคุมสกุลเงินที่นั่นด้วย ข้อ 11.5 ของคำสั่งหมายเลข 138-I- หากการชำระเงินทำได้เพียงบางส่วนผ่านบัญชีต่างประเทศ จะต้องเปิดหนังสือเดินทางธุรกรรมที่ธนาคารที่ได้รับอนุญาตและรายงานให้ทราบ หน้า 11.2, 11.10 คำแนะนำหมายเลข 138-I.

ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทะเบียน การลงทะเบียนใหม่ และการปิดหนังสือเดินทางธุรกรรมเขียนไว้:

มันเกิดขึ้นว่าในวันที่สรุปสัญญาไม่จำเป็นต้องใช้หนังสือเดินทางของการทำธุรกรรมเนื่องจากจำนวนภาระผูกพันเทียบเท่ากับน้อยกว่า 50,000 ดอลลาร์สหรัฐ อย่างไรก็ตาม ในอนาคต หนี้สินจะเพิ่มขึ้น (จำนวนรวมจะเท่ากับ 50,000 ดอลลาร์เทียบเท่ากันหรือมากกว่า) และคุณจำเป็นต้องออกหนังสือเดินทางธุรกรรมแล้ว โดยจะต้องดำเนินการไม่ช้ากว่าวันที่จำนวนภาระผูกพันตามสัญญาเกินจำนวนที่ระบุไว้ข้างต้น ข้อ 6.5.3 ของคำสั่งหมายเลข 138-I- ดังนั้นหากคุณคาดหวังว่าจะมีการพัฒนาเหตุการณ์ดังกล่าว คุณสามารถส่งเอกสารที่จำเป็นในการรับหนังสือเดินทางธุรกรรมล่วงหน้าให้กับธนาคารได้ ข้อ 1 ของจดหมายข้อมูลธนาคารกลางลงวันที่ 05/07/2557 ฉบับที่ 44.

กำหนดเวลาที่จะต้องออกหนังสือเดินทางธุรกรรมนั้นขึ้นอยู่กับการดำเนินการใดจะเป็นครั้งแรกภายใต้สัญญา ในกรณีทั่วไป คุณจะต้องออกหนังสือเดินทางการทำธุรกรรมภายในระยะเวลาที่ระบุไว้ในตาราง

การดำเนินการครั้งแรกภายใต้สัญญากับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่	กำหนดเวลาในการยื่นเอกสารเพื่อรับหนังสือเดินทางธุรกรรม
โอนเงินเข้าบัญชีสกุลเงินต่างประเทศ (รูเบิล) ข้อ 6.5.1 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	ไม่เกิน 15 วันทำการ นับแต่วันที่ได้รับเงินเข้าบัญชี หน้า 2.3, 3.8 คำแนะนำหมายเลข 138-I
การเดบิตสกุลเงินต่างประเทศจากบัญชี (รูเบิล) ข้อ 6.5.2 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	พร้อมสั่งโอนเงินหรือเอกสารการชำระเงิน หน้า 2.3, 3.8 คำแนะนำหมายเลข 138-I
นำเข้าสู่รัสเซีย (ส่งออกจากรัสเซีย) ของสินค้าที่ประกาศใน ข้อ 6.5.4 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	ไม่เกินวันที่ยื่นใบขนสินค้า (เอกสารที่ใช้เป็นใบขนสินค้า)
นำเข้าสู่รัสเซีย (ส่งออกจากรัสเซีย) ของสินค้าที่ไม่ได้แจ้งใน หน้า 6.5.5, 9.1.2 คำแนะนำหมายเลข 138-I	ไม่เกิน 15 วันทำการ นับจากเดือนที่จดทะเบียนการขนส่งและเอกสารทางการค้าค่ะ หน้า 9.1.2, 9.2.2, 9.3 คำแนะนำหมายเลข 138-I
การปฏิบัติงาน การให้บริการ การถ่ายโอนข้อมูลและผลลัพธ์ของกิจกรรมทางปัญญา ข้อ 6.5.6 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	หน้า 9.1.3, 9.2.2, 9.3 คำแนะนำหมายเลข 138-I

ในการรับหนังสือเดินทางธุรกรรม คุณต้องส่งข้อตกลงหรือเอกสารที่แยกจากหนังสือเดินทางไปที่ธนาคาร ข้อ 6.6.2 ของคำสั่งหมายเลข 138-I- แต่การสรุปข้อตกลงไม่ได้เกี่ยวข้องกับการจัดทำเอกสารฉบับเดียวที่ลงนามโดยคู่สัญญาเสมอไป คุณสามารถสรุปสัญญาเศรษฐกิจต่างประเทศได้โดยการแลกเปลี่ยน เช่น โทรสารหรือเอกสารอิเล็กทรอนิกส์ (ช่วยให้คุณระบุได้อย่างน่าเชื่อถือว่าเอกสารมาจากคู่สัญญา ก) ข้อ 1 ศิลปะ 160 ศิลปะ 434 ประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย- นอกจากนี้สัญญาจะได้รับการพิจารณาสรุป (เป็นลายลักษณ์อักษร) หากได้รับข้อเสนอเป็นลายลักษณ์อักษรจากคู่สัญญาคุณตกลงและพูดว่าจัดส่งสินค้าหรือโอนเงินและ ข้อ 3 ศิลปะ 438 ประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย- ตามที่ธนาคารกลางอธิบาย ในกรณีนี้ คุณต้องส่งเอกสารที่คุณแลกเปลี่ยนกับพันธมิตรต่างประเทศของคุณไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต คำแนะนำระเบียบวิธีของธนาคารกลางลงวันที่ 15 มิถุนายน 2558 ฉบับที่ 14-MR- ตัวอย่างเช่น จดหมายที่ได้รับทางแฟกซ์จากคู่สัญญาต่างประเทศที่ขอให้จัดส่งและต้นฉบับของใบแจ้งหนี้ตอบกลับของคุณที่ส่งไปยังพันธมิตรทางแฟกซ์ หรือเมื่อได้รับการยอมรับโดยการกระทำ - ใบแจ้งหนี้สำหรับการขนส่งสินค้า สิ่งสำคัญคือเอกสารที่คุณแลกเปลี่ยนกับคู่สัญญามีข้อกำหนดที่สำคัญทั้งหมดของสัญญาที่จำเป็นสำหรับการควบคุมสกุลเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเรื่องของสัญญา (ชื่อของสินค้าที่จัดหา คำอธิบายของบริการที่ให้ ฯลฯ) ราคาของสัญญา กำหนดเวลาสำหรับคู่สัญญาในการปฏิบัติตามภาระผูกพันของตน

ธนาคารมีเวลา 3 วันทำการในการตรวจสอบเอกสารที่ยื่นและตัดสินใจ หากธนาคารตรวจพบข้อผิดพลาดในแบบฟอร์มหนังสือเดินทางธุรกรรมที่คุณกรอก ไม่สอดคล้องกับข้อมูลของเอกสารที่ส่งมา หรือการไม่มีเอกสารที่จำเป็น ธนาคารจะส่งคืนเอกสารที่ส่งมาให้คุณเพื่อขจัดข้อบกพร่อง หน้า 6.9, 6.10 คำแนะนำหมายเลข 138-I- ในเวลาเดียวกันเอกสารในการออกหนังสือเดินทางธุรกรรมจะถือว่าส่งตามกำหนดเวลาเฉพาะในกรณีที่ธนาคารยอมรับภายในระยะเวลาที่กำหนดและออกหนังสือเดินทางธุรกรรม - ลงนามในแบบฟอร์มที่คุณกรอกกำหนดหมายเลขและทำเครื่องหมายการลงทะเบียน วันที่ ข้อ 6.7 ของคำสั่งหมายเลข 138-I.

คุณต้องติดต่อธนาคารเพื่อขอรับหนังสือเดินทางธุรกรรมล่วงหน้า ตามหลักการแล้วทันทีหลังจากสรุปสัญญา

การสื่อสาร "การควบคุมสกุลเงิน" กับธนาคารไม่ได้จำกัดเพียงการออกหนังสือเดินทางธุรกรรมเท่านั้น การทำธุรกรรมเพิ่มเติมตามสัญญาจะต้องรายงานต่อธนาคาร

รายงานธุรกรรมเงินตราต่างประเทศให้กับธนาคาร

คุณต้องรายงานต่อธนาคารไม่เพียง แต่สำหรับการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับการตั้งถิ่นฐานภายใต้สัญญากับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่เท่านั้น ความจำเป็นในการส่งเอกสารไปยังธนาคารอาจเกิดขึ้น เช่น ระหว่างการนำเข้า/ส่งออกสินค้า หรือระหว่างการจัดหา (การปฏิบัติงาน) เพื่อความสะดวกของคุณ เราได้ให้ข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับกรณีใดบ้าง เอกสารใดบ้าง และภายในกรอบเวลาที่คุณต้องส่งให้กับธนาคารในตาราง

การดำเนินการ	คุณต้องรายงานต่อธนาคารเมื่อใด?	เอกสารที่ยื่นกับธนาคาร	กำหนดเวลาในการส่งเอกสาร
การดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับการชำระหนี้ทางการเงินตามสัญญา
การรับเงินตราต่างประเทศเข้าบัญชีการขนส่ง ข้อ 2.1 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	เสมอ. ข้อ 2.4 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	ภาคผนวก 1 ของคำสั่งหมายเลข 138-I. 2. เอกสารที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมสกุลเงิน เช่น ข้อตกลง ใบแจ้งหนี้ การกระทำ ส่วนที่ 4 ศิลปะ กฎหมายฉบับที่ 23 ฉบับที่ 173-FZ. ในใบรับรองธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่คุณส่งที่เกี่ยวข้องกับการรับสกุลเงินต่างประเทศคุณยังสามารถระบุข้อมูลเกี่ยวกับการหักเงินที่ได้รับจากบัญชีสกุลเงินต่างประเทศที่ผ่านแดน ข้อ 2.1 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	ไม่เกิน 15 วันทำการนับจากวันที่ได้รับสกุลเงินเข้าบัญชีการขนส่ง ข้อ 2.3 ของคำสั่งหมายเลข 138-I. ธนาคารจะต้องแจ้งการรับสกุลเงินเข้าบัญชีของคุณภายในวันทำการถัดไป ข้อ 3.1 ของคำสั่งธนาคารกลางหมายเลข 111-I ลงวันที่ 30 มีนาคม 2547
ตัดจำหน่ายเงินตราต่างประเทศจากบัญชี ก ข้อ 2.1 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	เสมอ. โดยมีข้อยกเว้นบางประการ เช่น: <или>ข้อตกลงกับธนาคารระบุว่าธนาคารสามารถกรอกใบรับรองการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศได้อย่างอิสระ ข้อ 2.4 ของคำสั่งหมายเลข 138-I; <или>สกุลเงินถูกตัดออกโดยใช้บัตรธนาคารภายใต้สัญญาที่ไม่ได้ออกหนังสือเดินทางธุรกรรมและ ข้อ 2.5 ของคำสั่งหมายเลข 138-I		<если>สกุลเงินถูกตัดออกโดยไม่ต้องใช้บัตรธนาคาร - พร้อม ๆ กับคำสั่งให้โอนสกุลเงิน ข้อ 2.3 ของคำสั่งหมายเลข 138-I; <если>สกุลเงินถูกตัดออกโดยใช้บัตรธนาคารภายใต้สัญญาที่ออกหนังสือเดินทางธุรกรรม - ไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากเดือนที่ตัดออก ข้อ 2.5 ของคำสั่งหมายเลข 138-I
การรับรูเบิลเข้าบัญชีจากผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ ข้อ 3.6 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	ข้อ 3.6 ของคำสั่งหมายเลข 138-I. ข้อยกเว้น - ข้อตกลงกับธนาคารระบุว่าธนาคารสามารถกรอกใบรับรองการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศได้อย่างอิสระ ข้อ 3.9 ของคำสั่งหมายเลข 138-I		ไม่เกิน 15 วันทำการนับจากวันที่ได้รับรูเบิลเข้าบัญชี ข้อ 3.8 ของคำสั่งหมายเลข 138-I
การตัดเงินรูเบิลเพื่อประโยชน์ของผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ ข้อ 3.6 ของคำสั่งหมายเลข 138-I			<если>รูเบิลถูกตัดออกโดยไม่ต้องใช้บัตรธนาคาร - พร้อมกับเอกสารการชำระเงินสำหรับธุรกรรมสกุลเงินและ ข้อ 3.8 ของคำสั่งหมายเลข 138-I; <если>รูเบิลถูกเดบิตโดยใช้บัตรธนาคาร - ไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากเดือนที่เดบิต ข้อ 3.10 ของคำสั่งหมายเลข 138-I
การชำระหนี้กับคู่สัญญาต่างประเทศผ่านบัญชีในธนาคารที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ หน้า 11.5, 11.10 คำแนะนำหมายเลข 138-I	หากมีการออกหนังสือเดินทางธุรกรรมตามสัญญาและ ข้อ 2.6 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	1. หนังสือรับรองการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศ x หน้า 11.5, 11.10 คำแนะนำหมายเลข 138-I. 2. สำเนาใบแจ้งยอดธนาคาร - เฉพาะในกรณีที่การชำระเงินภายใต้สัญญาผ่านบัญชีในธนาคารที่ไม่มีถิ่นที่อยู่เพียงบางส่วนเท่านั้น หน้า 11.2, 11.10 คำแนะนำหมายเลข 138-I	ไม่เกิน 30 วันทำการหลังจากเดือนที่หักเงินจากบัญชีกับธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศ (นำเงินเข้าบัญชี) หน้า 11.5, 11.10 คำแนะนำหมายเลข 138-I
ประกอบกิจการส่งออกสินค้าจากรัสเซีย
การส่งออกสินค้าจากรัสเซียพร้อมยื่นใบศุลกากร ข้อ 9.8 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	ถ้า: สินค้าถูกส่งออกโดยมีเงื่อนไขการชำระเงินรอการตัดบัญชี ข้อ 9.8 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	ข้อ 9.8 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	ข้อ 9.8 ของคำสั่งหมายเลข 138-I
การส่งออกจากรัสเซียของสินค้าที่สำแดงพร้อมเอกสารอื่นนอกเหนือจากสำแดงศุลกากร ข้อ 9.1.1 ของคำสั่งหมายเลข 138-I		หน้า 9.1, 9.2 คำแนะนำหมายเลข 138-I. ข้อ 9.1.1 ของคำสั่งหมายเลข 138-I; ข้อ 4 ศิลปะ 180 TK TS	ข้อ 9.2.1 ของคำสั่งหมายเลข 138-I
การส่งออกสินค้าจากรัสเซียไปยังประเทศ EAEU ข้อ 9.1.2 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	หากมีการออกหนังสือเดินทางธุรกรรมตามสัญญา	1. หนังสือรับรองเอกสารประกอบ x หน้า 9.1, 9.2 คำแนะนำหมายเลข 138-I.	ข้อ 9.2.2 ของคำสั่งหมายเลข 138-I. คำถามที่ 6 ของจดหมายข้อมูลธนาคารกลาง ลงวันที่ 21 มกราคม 2557 ฉบับที่ 43
การดำเนินการนำเข้าสินค้าเข้าสู่รัสเซีย
การนำเข้าสินค้าเข้าสู่รัสเซียโดยยื่นใบศุลกากร ข้อ 9.8 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	ถ้า: มีการออกหนังสือเดินทางการทำธุรกรรมภายใต้สัญญา สินค้าส่งออกได้รับการชำระเงินล่วงหน้า ข้อ 9.8 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	หนังสือรับรองเอกสารประกอบ x ข้อ 9.8 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	ไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากเดือนที่แจ้งสินค้าเข้า ข้อ 9.8 ของคำสั่งหมายเลข 138-I
นำเข้าสินค้าในรัสเซียที่ประกาศโดยเอกสารอื่นนอกเหนือจากประกาศศุลกากร ข้อ 9.1.1 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	หากมีการออกหนังสือเดินทางธุรกรรมตามสัญญา	1. หนังสือรับรองเอกสารประกอบ x หน้า 9.1, 9.2 คำแนะนำหมายเลข 138-I. 2. เอกสารที่ใช้เป็นใบขนสินค้า เช่น เอกสารการขนส่ง ข้อ 9.1.1 ของคำสั่งหมายเลข 138-I; ข้อ 4 ศิลปะ 180 TK TS	ไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากเดือน เอกสารที่ใช้เป็นคำประกาศจะมีเครื่องหมายวันที่ออก (การปล่อยแบบมีเงื่อนไข) หากมีเครื่องหมายการเปิดตัวหลายรายการ ระยะเวลาจะนับจากวันที่ล่าสุด ข้อ 9.2.1 ของคำสั่งหมายเลข 138-I
การนำเข้าสินค้าไปยังรัสเซียจากประเทศ EAEU ข้อ 9.1.2 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	หากมีการออกหนังสือเดินทางธุรกรรมตามสัญญา	1. หนังสือรับรองเอกสารประกอบ x หน้า 9.1, 9.2 คำแนะนำหมายเลข 138-I. 2. การขนส่ง (ขนส่งสินค้า), เอกสารทางการค้า 3. แบบสถิติบันทึกการเคลื่อนย้ายสินค้าเข้า ภาคผนวกที่ 1 ของกฎได้รับการอนุมัติ พระราชกฤษฎีการัฐบาลฉบับที่ 40 ลงวันที่ 29 มกราคม พ.ศ. 2554- ไม่จำเป็นต้องระบุข้อมูลเกี่ยวกับเรื่องนี้ในใบรับรองเอกสารประกอบ x คำถามที่ 6 ของจดหมายข้อมูลธนาคารกลาง ลงวันที่ 21 มกราคม 2557 ฉบับที่ 43	ไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากเดือนของการลงทะเบียนเอกสารสนับสนุน (การขนส่งและการค้า) ใน ข้อ 9.2.2 ของคำสั่งหมายเลข 138-I. ข้อยกเว้นคือรูปแบบทางสถิติของการบัญชีสำหรับการเคลื่อนย้ายสินค้า ไม่มีกำหนดเวลาในการส่ง คุณจะต้องนำแบบฟอร์มทางสถิติไปที่ธนาคารหลังจากที่คุณกรอกแบบฟอร์มและส่งไปยังศุลกากรแล้ว คำถามที่ 6 ของจดหมายข้อมูลธนาคารกลาง ลงวันที่ 21 มกราคม 2557 ฉบับที่ 43- ทำสิ่งนี้ก่อนปิดหนังสือเดินทางธุรกรรม
การดำเนินงานอื่น ๆ
การปฏิบัติงาน การให้บริการ การถ่ายโอนข้อมูลและผลลัพธ์ของกิจกรรมทางปัญญา รวมถึงสิทธิ์แต่เพียงผู้เดียว ข้อ 9.1.3 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	หากมีการออกหนังสือเดินทางธุรกรรมตามสัญญา ข้อยกเว้น - สัญญาเช่า สัญญาเช่า การให้บริการสื่อสาร หรือการประกันภัยในแง่ของการชำระเงินคงที่เป็นงวด ข้อ 9.5 ของคำสั่งหมายเลข 138-I	1. หนังสือรับรองเอกสารประกอบ x หน้า 9.1, 9.2 คำแนะนำหมายเลข 138-I. 2. เอกสารประกอบ เช่น ใบรับรองการยอมรับ, ใบแจ้งหนี้, ข้อตกลงใบอนุญาต ข้อ 9.1.3 ของคำสั่งหมายเลข 138-I; รายการได้รับการอนุมัติแล้ว MVES ของรัสเซีย 01.07.97 เลขที่ 10-83/2508, คณะกรรมการศุลกากรแห่งรัฐรัสเซีย 09.07.97 เลขที่ 01-23/13044, VEK ของรัสเซีย 03.07.97 เลขที่ 07-26/3628	ไม่เกิน 15 วันทำการ นับจากเดือนที่ลงทะเบียนเอกสารประกอบ ข้อ 9.2.2 ของคำสั่งหมายเลข 138-I
การปฏิบัติตามภาระผูกพันอื่น ๆ ภายใต้สัญญา (เช่น การส่งคืนสินค้าที่ส่งออก (นำเข้า) ก่อนหน้านี้ไปยัง) ช. 12 คำแนะนำหมายเลข 138-I. เมื่อได้รับใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงิน (ใบรับรองเอกสารประกอบ) ธนาคารจะตรวจสอบว่ามีการจัดทำขึ้นอย่างถูกต้องหรือไม่และข้อมูลที่ระบุในนั้น (รวมถึงรหัสประเภทธุรกรรมสกุลเงินและรหัสประเภทเอกสารประกอบ ) สอดคล้องกับข้อมูลของเอกสารที่แนบมาและข้อมูลที่ส่งไปยังธนาคารโดยศุลกากร ข้อ 18.1 ของคำสั่งหมายเลข 138-I- ธนาคารจะต้องตรวจสอบใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงิน ข้อ 18.2 ของคำสั่งหมายเลข 138-I: เมื่อหักเงินจากบัญชีกระแสรายวัน - ไม่เกินหนึ่งวันทำการหลังจากส่งใบรับรอง เมื่อโอนเงิน - ไม่เกิน 3 วันทำการนับจากวันที่ยื่นใบรับรอง และในการตรวจสอบหนังสือรับรองเอกสารประกอบธนาคารกำหนดระยะเวลาดังนี้และ ข้อ 18.2 ของคำสั่งหมายเลข 138-I: หากมีการออกใบรับรองที่เกี่ยวข้องกับสินค้านำเข้าที่แจ้งชำระเงินล่วงหน้าหรือสินค้าส่งออกที่ได้รับการชำระเงินเลื่อนออกไป - ไม่เกิน 10 วันทำการนับจากวันที่ยื่นใบรับรอง ในกรณีอื่น - ไม่เกิน 3 วันทำการนับจากวันที่ยื่นใบรับรอง ธนาคารจะไม่รับใบรับรองหากพบข้อผิดพลาดหรือไม่สอดคล้องกัน คุณจะได้รับใบรับรองที่ไม่ถูกต้องซึ่งระบุวันที่และเหตุผลในการคืนสินค้า หน้า 18.5, 18.6 คำแนะนำหมายเลข 138-I. ภายในกำหนดเวลาที่ธนาคารกำหนด คุณจะต้องส่งใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินใหม่ (ในเอกสารประกอบ) กำจัดความคิดเห็นทั้งหมด ข้อ 18.7 ของคำสั่งหมายเลข 138-I. สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงินและเอกสารประกอบ ถือว่าส่งตรงเวลาถ้า ข้อ 18.9 ของคำสั่งหมายเลข 138-I: คุณส่งพวกเขาไปที่ธนาคารทันเวลา ธนาคารได้ตรวจสอบและยอมรับแล้ว ดังนั้นยิ่งคุณส่งใบรับรอง "สกุลเงิน" ไปที่ธนาคารเร็วเท่าไรก็ยิ่งดีเท่านั้น มีการชี้แจงจาก Rosfinnadzor โดยระบุไว้: เมื่อมีการส่งใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินใบรับรองเอกสารประกอบและเอกสารประกอบไปยังธนาคาร "ระยะเวลาในการปฏิบัติตามภาระผูกพันของผู้อยู่อาศัยไม่รวมถึงระยะเวลาสำหรับ การตรวจสอบโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาต” จดหมายของ Rosfinnadzor ลงวันที่ 5 ตุลาคม 2555 ฉบับที่ 43-01-06-25/4133. แต่แนวทางปฏิบัติด้านตุลาการแสดงให้เห็นว่าคุณอาจยังคงต้องเสียค่าปรับหากคุณส่งใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินใหม่ที่ถูกต้อง (ในเอกสารประกอบ) แทนที่จะส่งให้ทันเวลา แต่มีข้อผิดพลาดไปยังธนาคารหลังจากพ้นระยะเวลาที่กำหนดสำหรับการส่งใบรับรอง ธนาคารจะกำหนดเส้นตายในการแก้ไขข้อบกพร่องและส่งใบรับรองใหม่โดยการคืนใบรับรองให้กับคุณ แต่ตามคำตัดสินของศาลบางแห่ง คำสั่งของธนาคารไม่กระทบต่อกำหนดเส้นตายในการยื่นสิทธิแต่อย่างใด มติที่ 1 ของ AAS ลงวันที่ 30 มีนาคม 2558 ครั้งที่ A43-21628/2557. ในส่วนของใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินและเอกสารประกอบที่ส่งมานั้น หลักการ "ส่งและลืม" ไม่สามารถนำทางได้ ท้ายที่สุดหากข้อมูลที่ให้ไว้ในใบรับรองเหล่านี้มีการเปลี่ยนแปลง (ยกเว้นการเปลี่ยนแปลงข้อมูลเกี่ยวกับผู้อยู่อาศัยหรือธนาคารที่ได้รับอนุญาต) คุณจะต้องส่งใบรับรองการแก้ไข จะต้องดำเนินการภายในไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากวันที่ดำเนินการเอกสารยืนยันการเปลี่ยนแปลง เอกสารเหล่านี้จะต้องส่งไปที่ธนาคารพร้อมกับใบรับรอง หน้า 2.9, 3.15, 9.7 คำแนะนำหมายเลข 138-I. คุณสามารถตกลงกับธนาคารได้ว่าธนาคารจะออกเองตามเอกสารที่คุณส่งมา หน้า 2.4, 3.9, 6.3, 9.4 คำแนะนำหมายเลข 138-I: หนังสือเดินทางการทำธุรกรรม ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงิน ใบรับรองเอกสารประกอบ แน่นอนว่าบริการเหล่านี้ได้รับการชำระเงินแล้ว ตรวจสอบกับธนาคารของคุณสำหรับอัตรา คุณอาจต้องการชำระเงินจำนวนภายใน 5,000 รูเบิล สำหรับการออกหนังสือเดินทางการทำธุรกรรม (ภายใน 1,500 รูเบิลสำหรับการออกใบรับรอง) แทนที่จะทำด้วยตัวเอง แต่โปรดจำไว้ว่าคุณยังคงต้องเข้าใจกฎเกณฑ์ในการออกหนังสือเดินทางและใบรับรองการทำธุรกรรม ท้ายที่สุดแล้ว การจัดเตรียมเอกสารเหล่านี้ของธนาคารไม่ได้ทำให้คุณไม่ต้องรับผิดชอบต่อเนื้อหาที่ถูกต้องและการปฏิบัติตามกำหนดเวลา! หากคุณไม่ส่งเอกสารที่จำเป็นให้กับธนาคารตรงเวลา ธนาคารจะไม่สามารถออกหนังสือเดินทางหรือใบรับรองการทำธุรกรรมได้ทันเวลา หลังจากที่ธนาคารกรอกหนังสือเดินทางธุรกรรม (หรือใบรับรอง) คุณจะต้องตรวจสอบเอกสารนี้ และหากพบข้อผิดพลาดและไม่ถูกต้องคุณต้องยื่นคำขอต่อธนาคารเพื่อออกใหม่ (หรือใบรับรองการแก้ไข) ภายใน 15 วันทำการหลังจากวันที่ได้รับหนังสือเดินทาง (ใบรับรอง) การทำธุรกรรม หน้า 2.10, 3.9, 6.11, 9.4 คำแนะนำหมายเลข 138-I.

ธนาคารขนาดใหญ่เสนอบริการมากมายแก่ลูกค้าที่เข้าร่วมในกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ และกลายเป็นจุดเชื่อมโยงสำคัญในการค้าระหว่างประเทศ ตามกฎแล้ว ธนาคารจะสร้างแผนกเฉพาะสำหรับความสัมพันธ์ภายนอก มีธนาคารเฉพาะทาง (ในรัสเซีย - Vneshtorgbank)

เพื่อดำเนินกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ ธนาคาร:
สรุปข้อตกลงเกี่ยวกับความสัมพันธ์ผู้สื่อข่าวกับธนาคารในต่างประเทศและเปิดบัญชีผู้สื่อข่าว
เปิดสาขาและสำนักงานในต่างประเทศ
เข้าซื้อหุ้นในธนาคารต่างประเทศ
เปิดแฟคตอริ่ง การเช่าซื้อ ฯลฯ บริษัท.

เป้าหมายของกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศของธนาคาร:
ให้บริการสูงสุดแก่ลูกค้าในการส่งออก/นำเข้า
ลดความเสี่ยงในการทำธุรกรรมระหว่างประเทศ
ให้ธนาคารมีรายได้จากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

เป้าหมายเหล่านี้บรรลุผลได้ด้วยการใช้วิธีการและเครื่องมือต่างๆ ที่ผู้ส่งออกและผู้นำเข้าตกลงกัน ณ เวลาที่สรุปสัญญาการค้า

วิธีการชำระเงินที่ใช้ในการปฏิบัติระหว่างประเทศ:
ชำระเงินล่วงหน้า
เลตเตอร์ออฟเครดิตเอกสาร
การชำระเงินหลังการจัดส่ง
การรวบรวมสารคดี
ซื้อขายในบัญชีที่เปิดอยู่

เครื่องมือ (วิธีการคำนวณ):
เช็ค;
ตั๋วแลกเงิน
คำสั่งจ่ายเงินทางไปรษณีย์ โทรเลข โทรเลข
การโอนเงินระหว่างประเทศ (ระบบ S.W.I F.T)

การชำระเงินระหว่างประเทศจะดำเนินการตามกฎเกณฑ์ที่เป็นที่ยอมรับโดยทั่วไปของประชาคมระหว่างประเทศ

ลองพิจารณาวิธีการชำระเงินที่สำคัญที่สุดสองวิธีจากมุมมองของการลดความเสี่ยงของธุรกรรมการค้าระหว่างประเทศ - การรวบรวมเอกสารและเลตเตอร์ออฟเครดิต

การรวบรวมสารคดีเป็นวิธีการชำระเงิน (การดำเนินการชำระเงินผ่านธนาคาร) ซึ่งธนาคารในนามของลูกค้าผู้ส่งออกจะได้รับเงินตามสินค้าและเอกสารการชำระเงินที่ลูกค้าส่งไปยังธนาคาร (รูปที่ 38)

1. การลงนามในสัญญาการจัดหาสินค้า
2. ผู้ส่งออกจัดเตรียมคำสั่งเรียกเก็บเงินและเอกสารการชำระสินค้าให้กับธนาคาร
3. ธนาคารตรวจสอบความถูกต้องของเอกสารและโอนไปยังธนาคารตัวแทนเรียกเก็บเงิน
4-5. เอกสารการโอนเงินผ่านธนาคารของผู้นำเข้าไปยังผู้นำเข้าโดยชำระเงินตามจำนวนที่ระบุไว้ในนั้น
6. ธนาคารเรียกเก็บเงินจะส่งหนังสือแจ้งการชำระเงินไปยังธนาคารของผู้ส่งออก
7. ธนาคารของผู้ส่งออกจะโอนเงินเข้าบัญชีกระแสรายวันของลูกค้าและแจ้งให้ลูกค้าทราบเมื่อได้รับการชำระเงิน

กฎรวมสำหรับเลตเตอร์ออฟเครดิตเชิงสารคดีได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยหอการค้าระหว่างประเทศเป็นครั้งแรกในปี พ.ศ. 2476 ปัจจุบันเวอร์ชันหมายเลข 500 ซึ่งนำมาใช้ในปี 1993 มีผลบังคับใช้ในรัสเซีย รูปแบบการชำระเงินนี้ได้รับการควบคุมโดยประมวลกฎหมายแพ่ง แห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ส่วนที่ II ข้อ 867-873.

เลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นเอกสารที่ธนาคารต้องจัดเตรียมจำนวนเงินที่คู่สัญญาตกลงไว้กับผู้ขายในนามของผู้ซื้อตามเงื่อนไขที่กำหนดไว้อย่างเคร่งครัด เป้าหมายคือการลดความเสี่ยงของธุรกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ

สาระสำคัญของการดำเนินการ:
ผู้ส่งออกได้รับการรับประกันว่าจะได้รับเงินจากการส่งออกทันเวลา ผู้นำเข้าชำระเงินเมื่อส่งมอบ

สัญญาณของเลตเตอร์ออฟเครดิต:
เป็นภาระผูกพันทางการเงินซึ่งการปฏิบัติตามนั้นเกิดขึ้นภายใต้การจัดหาเอกสารที่ให้ไว้ในเลตเตอร์ออฟเครดิต
เป็นธุรกรรมที่แยกจากสัญญาเศรษฐกิจต่างประเทศซึ่งจัดให้มีรูปแบบการชำระเงินเลตเตอร์ออฟเครดิต
ธนาคารชำระเงินด้วยเลตเตอร์ออฟเครดิตในนามของตนเอง แต่ในนามของลูกค้า
ธนาคารชำระเงินด้วยเงินทุนของตนเองหรือเงินทุนของลูกค้า
การออกเลตเตอร์ออฟเครดิตและการชำระเงินจากเล็ตเตอร์ออฟเครดิตทำให้เกิดห่วงโซ่ธุรกรรมระหว่างผู้เข้าร่วมในความสัมพันธ์ด้านเครดิตและการชำระหนี้

ขั้นตอนการดำเนินการเลตเตอร์ออฟเครดิต
1. สัญญา
2. ผู้นำเข้าภายใต้เงื่อนไขที่ได้ตกลงไว้กับผู้ส่งออก สั่งให้ธนาคารของเขาเปิด (ออก) เลตเตอร์ออฟเครดิต (ใบสมัครสำหรับการเปิดเลตเตอร์ออฟเครดิต)
3. ธนาคารของผู้นำเข้าขอให้ธนาคารของผู้ส่งออกเปิดเลตเตอร์ออฟเครดิตแก่ผู้ส่งออกที่เกี่ยวข้อง และให้ความคุ้มครองทันทีหรือภายในระยะเวลาที่กำหนด เช่น โอนจำนวนเลตเตอร์ออฟเครดิต (การออกเลตเตอร์ออฟเครดิต)
4. ธนาคารของผู้ส่งออกจะส่งหนังสือแจ้งไปยังลูกค้าผู้ส่งออก
5. ผู้ส่งออกได้รับการแจ้งเตือน (คำแนะนำ) จากธนาคารของเขาและตรวจสอบเงื่อนไขของเลตเตอร์ออฟเครดิตแล้ว ให้ส่งสินค้าไปยังผู้นำเข้าและเตรียมเอกสารที่จำเป็นในการรับการชำระเงินจากเลตเตอร์ออฟเครดิต
6. ผู้ส่งออกส่งการจัดส่งและเอกสารอื่น ๆ ที่ระบุในเล็ตเตอร์ออฟเครดิตไปยังธนาคารของเขา
7. ธนาคารของผู้ส่งออกจะส่งเอกสารการจัดส่งและเอกสารอื่นๆ ไปยังธนาคารของผู้นำเข้าซึ่งเป็นผู้ชำระเงิน
8. ผู้ส่งออกได้รับจำนวนเงินที่ต้องชำระชำระแล้ว
9. ธนาคารของผู้นำเข้าจะโอนเอกสารที่ได้รับไปยังผู้นำเข้า ซึ่งให้สิทธิ์เขาในการรับสินค้าที่ซื้อ

ประเภทของเลตเตอร์ออฟเครดิตเอกสาร:
ถึงผู้ถือ;
จ่ายตรงเวลา
มีเงื่อนไขการชำระเงินรอตัดบัญชี
หมุนเวียน (หมุนเวียน);
ไม่หมุนเวียน;
ได้รับการยืนยัน;
ไม่ได้รับการยืนยัน

เกณฑ์ที่สำคัญที่สุด - การเพิกถอนเล็ตเตอร์ออฟเครดิต - เกี่ยวข้องกับการแบ่งออกเป็น:
เลตเตอร์ออฟเครดิตที่เพิกถอนได้ - ภาระผูกพันของธนาคารที่สามารถยกเลิกหรือเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ผู้ส่งออกทราบ
เล็ตเตอร์ออฟเครดิตที่เพิกถอนไม่ได้ถือเป็นข้อผูกมัดที่มั่นคงของธนาคารซึ่งเป็นประโยชน์ต่อผู้ส่งออกและเป็นความเสี่ยงต่อธนาคาร

ธุรกรรมสกุลเงินทั้งหมดของธนาคารอยู่ภายใต้กฎการควบคุมสกุลเงิน

ธนาคารขนาดใหญ่เสนอบริการที่หลากหลายแก่ลูกค้าที่เข้าร่วมในกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ และกลายเป็นจุดเชื่อมโยงสำคัญในการค้าระหว่างประเทศ ตามกฎแล้ว ธนาคารจะสร้างแผนกเฉพาะสำหรับความสัมพันธ์ภายนอก มีธนาคารเฉพาะทาง (ในรัสเซีย Vneshtorgbank)

เพื่อดำเนินกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ ธนาคาร:

สรุปข้อตกลงเกี่ยวกับความสัมพันธ์ผู้สื่อข่าวกับธนาคารในต่างประเทศและเปิดบัญชีผู้สื่อข่าว

เปิดสาขาและสำนักงานในต่างประเทศ

เข้าซื้อหุ้นในธนาคารต่างประเทศ

พวกเขาเปิดแฟคตอริ่ง, ลีสซิ่ง ฯลฯ บริษัท.
เป้าหมายกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศของธนาคาร:

ให้บริการสูงสุดแก่ลูกค้าผู้ส่งออก/ผู้นำเข้า

ลดความเสี่ยงในการทำธุรกรรมระหว่างประเทศ

ให้ธนาคารมีรายได้จากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

วิธีการชำระเงินใช้ในการปฏิบัติระหว่างประเทศ:

ชำระเงินล่วงหน้า

เลตเตอร์ออฟเครดิตสารคดี

ชำระเงินหลังการจัดส่ง

คอลเลกชันสารคดี

การซื้อขายในบัญชีที่เปิด เครื่องมือ(วิธีการคำนวณ):

ตั๋วแลกเงิน

คำสั่งชำระเงินทางไปรษณีย์ โทรเลข โทรเล็ก

การโอนเงินระหว่างประเทศ (ระบบ S.W.I.F.T) การชำระเงินระหว่างประเทศจะดำเนินการบนพื้นฐานของการยอมรับโดยทั่วไป

กฎเกณฑ์ที่กำหนดโดยประชาคมระหว่างประเทศ

ลองพิจารณาวิธีการชำระเงินที่สำคัญที่สุดสองวิธีจากมุมมองของการลดความเสี่ยงของธุรกรรมการค้าระหว่างประเทศ - สารคดีเป็นเงินสดและเลตเตอร์ออฟเครดิต

คอลเลกชันสารคดี– วิธีการชำระเงิน (การดำเนินการชำระเงินผ่านธนาคาร) ซึ่งธนาคารในนามของลูกค้าผู้ส่งออกจะได้รับเงินตามเอกสารการชำระเงินที่ลูกค้าส่งไปยังธนาคาร (รูปที่ 38)

1. การลงนามในสัญญาการจัดหาสินค้า

2. ผู้ส่งออกจัดเตรียมคำสั่งเรียกเก็บเงินและเอกสารการชำระสินค้าให้กับธนาคาร

3. ธนาคารตรวจสอบความถูกต้องของเอกสารและโอนไปยังธนาคารตัวแทนเรียกเก็บเงิน

45. เอกสารการโอนเงินผ่านธนาคารของผู้นำเข้าไปยังผู้นำเข้าเพื่อชำระเงินตามจำนวนที่ระบุไว้ในเอกสารนั้น

6. ธนาคารเรียกเก็บเงินจะส่งหนังสือแจ้งการชำระเงินไปยังธนาคารของผู้ส่งออก

7. ธนาคารของผู้ส่งออกจะโอนเงินเข้าบัญชีกระแสรายวันของลูกค้าและแจ้งให้ลูกค้าทราบเมื่อได้รับการชำระเงิน

กฎรวมสำหรับเลตเตอร์ออฟเครดิตเชิงสารคดีได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยหอการค้าระหว่างประเทศเป็นครั้งแรกในปี พ.ศ. 2476 ปัจจุบันฉบับที่ 500 ซึ่งนำมาใช้ในปี พ.ศ. 2536 มีผลบังคับใช้ในรัสเซีย รูปแบบการชำระเงินนี้ได้รับการควบคุมโดยประมวลกฎหมายแพ่ง แห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ส่วนที่ II ข้อ 867873.

เลตเตอร์ออฟเครดิตสารคดีนี่เป็นภาระหน้าที่ของธนาคารในการจัดทำจำนวนเงินที่ตกลงกันโดยคู่สัญญาแก่ผู้ขายในนามของผู้ซื้อตามเงื่อนไขที่กำหนดไว้อย่างเคร่งครัด

เป้าลดความเสี่ยงจากการทำธุรกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ

สาระสำคัญของการดำเนินการ:

ผู้ส่งออกได้รับการรับประกันการรับเงินส่งออกทันเวลา ผู้นำเข้าชำระเงินเมื่อส่งมอบ (รูปที่ 39)

สัญญาณของเลตเตอร์ออฟเครดิต:

เป็นภาระผูกพันทางการเงินซึ่งการปฏิบัติตามนั้นเกิดขึ้นภายใต้การจัดหาเอกสารที่ให้ไว้ในเลตเตอร์ออฟเครดิต

เป็นธุรกรรมที่แยกจากสัญญาเศรษฐกิจต่างประเทศซึ่งจัดให้มีรูปแบบการชำระเงินเลตเตอร์ออฟเครดิต

ธนาคารชำระเงินด้วยเล็ตเตอร์ออฟเครดิตในชื่อของตนเอง แต่ในนามของลูกค้า

ธนาคารชำระเงินด้วยเงินทุนของตนเองหรือเงินทุนของลูกค้า

การออกเล็ตเตอร์ออฟเครดิตและการชำระเงินจากเลตเตอร์ออฟเครดิตทำให้เกิดห่วงโซ่ของธุรกรรมระหว่างผู้เข้าร่วมในความสัมพันธ์ในการชำระหนี้เครดิต

1. สัญญา

2. ผู้นำเข้าภายใต้เงื่อนไขที่ได้ตกลงไว้กับผู้ส่งออก สั่งให้ธนาคารของเขาเปิด (ออก) เลตเตอร์ออฟเครดิต (ใบสมัครสำหรับการเปิดเลตเตอร์ออฟเครดิต)

3. ธนาคารของผู้นำเข้าขอให้ธนาคารของผู้ส่งออกเปิดเลตเตอร์ออฟเครดิตแก่ผู้ส่งออกที่เกี่ยวข้องและทันทีหรือภายในกรอบเวลาที่กำหนด

ki ให้ความคุ้มครอง เช่น โอนจำนวนเลตเตอร์ออฟเครดิต (การออกเลตเตอร์ออฟเครดิต)

4. ธนาคารของผู้ส่งออกจะส่งหนังสือแจ้งไปยังลูกค้าผู้ส่งออก

5. ผู้ส่งออกได้รับการแจ้งเตือน (คำแนะนำ) จากธนาคารของเขาและตรวจสอบเงื่อนไขของเลตเตอร์ออฟเครดิตแล้ว ให้ส่งสินค้าไปยังผู้นำเข้าและเตรียมเอกสารที่จำเป็นในการรับการชำระเงินจากเลตเตอร์ออฟเครดิต

6. ผู้ส่งออกส่งการจัดส่งและเอกสารอื่น ๆ ที่ระบุในเล็ตเตอร์ออฟเครดิตไปยังธนาคารของเขา

7. ธนาคารของผู้ส่งออกจะส่งเอกสารการจัดส่งและเอกสารอื่นๆ ไปยังธนาคารของผู้นำเข้าซึ่งเป็นผู้ชำระเงิน

8. ผู้ส่งออกได้รับจำนวนเงินที่ต้องชำระชำระแล้ว

9. ธนาคารของผู้นำเข้าจะโอนเอกสารที่ได้รับไปยังผู้นำเข้า ซึ่งให้สิทธิ์เขาในการรับสินค้าที่ซื้อ

ประเภทของเลตเตอร์ออฟเครดิตเอกสาร:

ถึงผู้ถือ;

จ่ายตรงเวลา;

โดยมีเงื่อนไขการชำระเงินเลื่อนออกไป

หมุนเวียน (หมุนเวียน);

ไม่หมุนเวียน;

ได้รับการยืนยัน;

ไม่ได้รับการยืนยัน

เกณฑ์ที่สำคัญที่สุดคือ การเพิกถอนเลตเตอร์ออฟเครดิต– เกี่ยวข้องกับการแบ่งออกเป็น:

เลตเตอร์ออฟเครดิตที่เพิกถอนได้เป็นภาระผูกพันของธนาคารที่สามารถยกเลิกหรือเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ผู้ส่งออกทราบ

เล็ตเตอร์ออฟเครดิตที่เพิกถอนไม่ได้ถือเป็นข้อผูกมัดที่มั่นคงของธนาคาร ซึ่งเป็นประโยชน์ต่อผู้ส่งออกและเป็นความเสี่ยงต่อธนาคาร

ธุรกรรมสกุลเงินทั้งหมดของธนาคารอยู่ภายใต้กฎการควบคุมสกุลเงิน 1 (ดูรูปที่ 39 และรูปที่ 40)

เรียนลูกค้า - ผู้เข้าร่วมกิจกรรมการค้าต่างประเทศ!

ตั้งแต่วันที่ 20 พฤศจิกายน 2018 1 คำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 07/05/2018 หมายเลข 4855-U “ ในการแนะนำการแก้ไขคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 16/08/2017 หมายเลข 181-I 2” เข้ามา คุณสามารถทำความคุ้นเคยกับเอกสารการกำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียได้ที่ลิงค์)

การเปลี่ยนแปลงนี้สร้างการควบคุมผลตอบแทนของผู้อยู่อาศัยจากผู้ที่ไม่ได้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศที่ได้รับสินเชื่อและดอกเบี้ยจากพวกเขาไปยังบัญชีของพวกเขาในธนาคารที่ได้รับอนุญาต 3

ภาระผูกพันของผู้อยู่อาศัยในการชำระคืนเงินกู้และดอกเบี้ยกำหนดโดยกฎหมายหมายเลข 64-FZ ตั้งแต่วันที่ 14 เมษายน 2018 สำหรับข้อตกลงเงินกู้ต่อไปนี้:

นักโทษหลังวันที่ 14/04/2561;
สรุปก่อนวันที่ 14/04/2561 เงื่อนไขมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญหลังจากวันที่ 14/04/2561

ในการลงทะเบียนข้อตกลงเพื่อให้เงินกู้แก่ผู้ที่ไม่ได้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศ ผู้อยู่อาศัยจะต้องให้ข้อมูลแก่ธนาคารเกี่ยวกับเวลาที่คาดว่าจะส่งกลับสกุลเงินต่างประเทศและ (หรือ) สกุลเงินรัสเซีย

กรอบเวลาที่คาดหวังจะคำนวณตามคำสั่งหมายเลข 181-I (ภาคผนวก 3):

เงื่อนไขการชำระคืนเงินกู้และดอกเบี้ยจะกำหนดตามสัญญาเงินกู้หรือคำนวณโดยผู้อยู่อาศัยโดยอิสระ
ระยะเวลาการโอนเงินโดยสถาบันสินเชื่อจะถูกเพิ่มในการคำนวณ
ระยะเวลาที่คาดหวังในการส่งเงินกลับประเทศต้องไม่เกินวันที่เสร็จสิ้นการปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญาเงินกู้

ข้อมูลเกี่ยวกับเงื่อนไขที่คาดว่าจะส่งโดยผู้อยู่อาศัยจะสะท้อนโดยธนาคารในใบแจ้งยอดการควบคุมธนาคารภายใต้สัญญาเงินกู้ข้อ 8.2 “คำอธิบายกำหนดการชำระเงินสำหรับการชำระคืนเงินต้นและดอกเบี้ย”

มีการเสริมคำชี้แจงการควบคุมการธนาคารภายใต้สัญญาเงินกู้ด้วยส่วนต่างๆ

V. ข้อมูลเกี่ยวกับการปฏิบัติตามข้อกำหนดของมาตรา 19 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ว่าด้วยการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" ของผู้อยู่อาศัย 4 พร้อมส่วนย่อย:

V.I – ข้อมูลการชำระหนี้เงินต้น

V.II – ข้อมูลการชำระดอกเบี้ย

ความรับผิดชอบต่อความล้มเหลวของผู้อยู่อาศัยในการปฏิบัติตามภายในระยะเวลาที่กำหนดภาระผูกพันในการรับจากกองทุนที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ซึ่งครบกำหนดภายใต้ข้อตกลงเงินกู้ถูกกำหนดโดยส่วนที่ 4 ของข้อ 15.25 ของประมวลกฎหมายการละเมิดการบริหารของสหพันธรัฐรัสเซีย (ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมาย เลขที่ 64-FZ และกฎหมายเลขที่ 325-FZ 5)

เมื่อโอนสัญญา (สัญญาเงินกู้) เพื่อการบริการไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตอื่น ผู้อยู่อาศัยมีหน้าที่ต้องจัดเตรียมธนาคารบัญชีสัญญาใหม่ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าธนาคารจัดการ) เพิ่มเติมพร้อมข้อมูลต่อไปนี้ 6:

วันที่จดทะเบียนสัญญา (สัญญาเงินกู้)
วันที่ยกเลิกการลงทะเบียนสัญญา (สัญญาเงินกู้) ในธนาคารการจัดการก่อนหน้า
เลขทะเบียนของธนาคารเดิมของบริษัทจัดการ

ปัจจุบันผู้พักอาศัยส่งสัญญา (สัญญาเงินกู้) ให้กับธนาคารการจัดการใหม่หรือสารสกัดจากข้อมูลและข้อมูลเกี่ยวกับหมายเลขเฉพาะของสัญญา (สัญญาเงินกู้)

เมื่อจัดทำใบรับรองเอกสารประกอบสัญญาเงินกู้ที่มีรหัสประเภทสัญญา 5 - "การให้สินเชื่อแก่ผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่" คุณต้องระบุสิ่งต่อไปนี้ในฟิลด์ "หมายเหตุ":

“ F” - ในกรณีที่ส่งเอกสารยืนยันการเกิดขึ้นของเงื่อนไขสำหรับการไม่ชำระคืนเงินกู้ (ข้อ 8-10 ของส่วนที่ 2 ของข้อ 19 ของกฎหมายหมายเลข 173-FZ)

“ P” - ในกรณีที่ส่งเอกสารยืนยันการปฏิบัติตามภาระผูกพันในการจ่ายดอกเบี้ยโดยผู้มีถิ่นที่อยู่นอกเหนือในลักษณะอื่นนอกเหนือจากการชำระหนี้

เราดึงดูดความสนใจของผู้พักอาศัยเป็นรายบุคคล!

ข้อกำหนดของมาตรา 19 ของกฎหมายหมายเลข 173-FZ เกี่ยวกับการชำระคืนเงินกู้และดอกเบี้ยไปยังบัญชีในธนาคารที่ได้รับอนุญาตยังใช้กับบุคคลที่อาศัยอยู่ด้วย

คำสั่งหมายเลข 4855-U อนุมัติขั้นตอนสำหรับผู้ให้กู้แต่ละรายในการส่งเอกสารและข้อมูลเกี่ยวกับสัญญาเงินกู้ไปยังธนาคาร ได้แก่ :

เมื่อตัดสกุลเงินต่างประเทศหรือสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียภายใต้ข้อตกลงเงินกู้จำนวนภาระผูกพันซึ่งเท่ากับหรือเกินกว่าเทียบเท่ากับ 3 (สาม) ล้านรูเบิล บุคคลผู้มีถิ่นที่อยู่จะต้องให้ข้อมูลแก่ธนาคารที่ได้รับอนุญาตด้วย ระยะเวลาที่คาดว่าจะส่งทุนกลับประเทศ
เมื่อชำระคืนเงินกู้ การจ่ายดอกเบี้ยและการชำระเงินอื่น ๆ โดยผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศภายใต้สัญญาเงินกู้ บุคคลที่มีถิ่นที่อยู่จะต้องให้ข้อมูลแก่ธนาคารที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับวัตถุประสงค์ของการชำระเงินดังกล่าวภายใน 30 (สามสิบ) วันทำการถัดจากวันที่ได้รับเครดิต สกุลเงินต่างประเทศหรือสกุลเงินรัสเซียไปยังบัญชีของแต่ละบุคคล
อื่น.

1 คำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 07/05/2018 N 4855-U “ ในการแนะนำการแก้ไขคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 16 สิงหาคม 2017 N 181-I “ ในขั้นตอนสำหรับผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยในการส่งเอกสารประกอบ และข้อมูลไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตเมื่อดำเนินธุรกรรมสกุลเงิน ในรูปแบบการบัญชีและการรายงานธุรกรรมสกุลเงินที่เหมือนกัน ขั้นตอนและกำหนดเวลาในการยื่น " (ต่อไปนี้จะเรียกว่าคำสั่งหมายเลข 4855)
2 คำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 16 สิงหาคม 2560 ฉบับที่ 181-I “ ในขั้นตอนการยื่นเอกสารและข้อมูลประกอบโดยผู้อยู่อาศัยและผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตเมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินในรูปแบบการบัญชีที่เหมือนกันและ การรายงานธุรกรรมสกุลเงิน ขั้นตอน และระยะเวลาในการยื่นคำร้อง” (ต่อไปนี้จะเรียกว่าคำสั่งหมายเลข 181-I)
3 การปฏิบัติตามโดยผู้อยู่อาศัยตามข้อกำหนดของมาตรา 19 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 10 ธันวาคม 2546 ฉบับที่ 173-FZ “เกี่ยวกับกฎระเบียบด้านสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน” (ต่อไปนี้จะเรียกว่ากฎหมายหมายเลข 173-FZ) ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยรัฐบาลกลาง กฎหมายวันที่ 3 เมษายน 2018 เลขที่ 64-FZ “ในการแก้ไขกฎหมายของรัฐบาลกลาง “ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน” และมาตรา 15.25 ของประมวลกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย “ในความผิดทางการบริหาร” (ต่อไปนี้จะเรียกว่ากฎหมายหมายเลข 64- เอฟแซด)
4 โดยการเปรียบเทียบกับข้อตกลงในการส่งออกและนำเข้าสินค้าและบริการ
5 กฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 325-FZ วันที่ 14 พฤศจิกายน 2017 “ในการแก้ไขกฎหมายของรัฐบาลกลาง “ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน” และมาตรา 15.25 ของประมวลกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียว่าด้วยความผิดทางการบริหาร” (ต่อไปนี้จะเรียกว่ากฎหมายหมายเลข 3) 325-FZ) ซึ่งมีผลใช้บังคับเมื่อวันที่ 14 พฤษภาคม 2561
6 ข้อมูลที่ระบุจะถูกส่งไปยังผู้อยู่อาศัยโดยธนาคารผู้บริหารเดิม (ธนาคารที่ยกเลิกการลงทะเบียนสัญญาตามข้อ 6.1.1 ของคำสั่งหมายเลข 181-I)

ข้อมูลที่อัปเดต: 06/14/2019

หากผู้ประกอบการร่วมมือกับบริษัทต่างประเทศ เขาก็จะกลายเป็นผู้มีส่วนร่วมในกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ - กิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ กิจกรรมนี้มีความแตกต่างหลายประการที่ต้องนำมาพิจารณา มิฉะนั้น คุณอาจประสบปัญหาร้ายแรงกับธนาคาร หน่วยงานด้านภาษี และรัฐบาล

ในบทความนี้ คุณจะได้เรียนรู้ว่ากิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศคืออะไรและมีการควบคุมอย่างไร ที่นี่เราจะดูปัญหาหลักที่ผู้ประกอบการอาจพบบ่อยที่สุดเมื่อดำเนินกิจกรรมการค้าต่างประเทศ

กิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศคืออะไร

กิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศหรือ FEA คือกิจกรรมทางเศรษฐกิจใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับการมีปฏิสัมพันธ์กับรัฐอื่นๆ และบริษัทต่างประเทศ กิจกรรมการค้าต่างประเทศ ได้แก่ การค้าระหว่างประเทศ การนำเข้าและส่งออกผลิตภัณฑ์ การลงทุนในบริษัทต่างประเทศ การมีส่วนร่วมในโครงการระหว่างประเทศ การจัดหาเงินทุนในต่างประเทศ และกิจกรรมประเภทอื่น ๆ

รัฐและโครงสร้างของรัฐ ธนาคาร บริษัท ผู้ประกอบการรายบุคคล และแม้แต่บุคคลทั่วไปก็สามารถมีส่วนร่วมในกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศได้ สำหรับผู้เข้าร่วมประเภทต่างๆ จะมีทั้งกฎทั่วไป ข้อจำกัดและคุณสมบัติเฉพาะ พวกเขาทั้งหมดจะต้องนำมาพิจารณาเมื่อมีปฏิสัมพันธ์กับประเทศอื่น ในบทความนี้เราจะพิจารณาเฉพาะกฎและคุณลักษณะของการดำเนินกิจกรรมการค้าต่างประเทศเพื่อธุรกิจ

รัฐควบคุมกิจกรรมการค้าต่างประเทศในรูปแบบต่างๆ และกำหนดกฎเกณฑ์สำหรับการดำเนินการของตน ในเวลาเดียวกัน ผู้เข้าร่วมในเศรษฐกิจต่างประเทศจำเป็นต้องคำนึงถึงกฎและข้อกำหนดของหลายประเทศพร้อมกัน กิจกรรมทางเศรษฐกิจในต่างประเทศง่ายกว่าสำหรับบางกลุ่ม ส่วนบางกิจกรรมก็ยากกว่า

ประเภทของกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ

กิจกรรมการค้าต่างประเทศมีหลายประเภทหลัก:

กิจกรรมการค้าต่างประเทศ- ซึ่งรวมถึงกิจกรรมใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยน การนำเข้าและส่งออกสินค้า งาน บริการ ข้อมูล และผลของกิจกรรมทางปัญญา พื้นที่นี้ยังรวมถึงการเช่าระหว่างประเทศ การหักบัญชี (การจัดระเบียบของการตั้งถิ่นฐาน) วิศวกรรม (งานวิศวกรรมและให้คำปรึกษาและบริการ) และกิจกรรมอื่น ๆ
ความร่วมมือด้านอุตสาหกรรม- ซึ่งเป็นความร่วมมือระหว่างผู้ประกอบการจากประเทศต่างๆ ซึ่งมีพื้นฐานจากการแบ่งแรงงานระหว่างประเทศ ผู้เข้าร่วมความร่วมมือแบ่งปันภารกิจหลักร่วมกัน ร่วมกันวางแผนการนำเข้าและส่งออกผลิตภัณฑ์ และดำเนินการพัฒนาทางวิทยาศาสตร์และทางเทคนิคร่วมกัน
ความร่วมมือด้านการลงทุน- เป็นองค์กรของการร่วมผลิตกับบริษัทจากประเทศอื่นๆ โดยดึงดูดการลงทุนร่วมกัน นอกจากนี้ยังเกี่ยวข้องกับองค์กรการผลิตร่วมกัน การแลกเปลี่ยนเทคโนโลยี และการจำหน่ายผลิตภัณฑ์ร่วมกัน ความร่วมมือกับบริษัทต่างประเทศดังกล่าวถือว่ามีความเสี่ยงมากที่สุด
ธุรกรรมทางการเงินและสกุลเงิน- มักดำเนินการควบคู่ไปกับกิจกรรมการค้าต่างประเทศประเภทอื่น ซึ่งรวมถึงการจัดบัญชีสกุลเงินต่างประเทศและการเคลื่อนย้ายเงินระหว่างกัน การแลกเปลี่ยนสกุลเงิน การให้กู้ยืม การจัดหาเงินทุนร่วม และการจัดหาเงินทุนสำหรับโครงการ

ขั้นตอนการดำเนินการและข้อจำกัดทางกฎหมายขึ้นอยู่กับประเภทของกิจกรรม ในกรณีส่วนใหญ่ผู้ประกอบการที่มีกิจกรรมการค้าต่างประเทศและธุรกรรมทางการเงิน ดังนั้นเราจะพิจารณาเฉพาะพวกเขาเท่านั้น

กิจกรรมการค้าต่างประเทศได้รับการควบคุมอย่างไรในรัสเซีย

กฎหมายหลักที่ควบคุมกิจกรรมการค้าต่างประเทศในประเทศของเราคือกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับพื้นฐานของการควบคุมกิจกรรมการค้าต่างประเทศของรัฐ" กำหนดวิธีการและเครื่องมือหลักในการควบคุมปฏิสัมพันธ์กับประเทศอื่นๆ

คุณยังสามารถสังเกตกฎหมาย “ว่าด้วยการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมการแลกเปลี่ยน” “ในการควบคุมการส่งออก” และ “ในกฎระเบียบทางเทคนิค” พวกเขากำหนดกฎสำหรับการดำเนินกิจกรรมการค้าต่างประเทศบางประเภท

การควบคุมหลักในกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศนั้นดำเนินการโดยกระทรวงอุตสาหกรรมและการค้า หน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ ก็ปรากฏในพื้นที่ต่าง ๆ เช่นกัน: ในภาควิทยาศาสตร์ - คณะกรรมการวิทยาศาสตร์และเทคโนโลยีของรัฐ, ในภาคการเงิน - ธนาคารกลางและ Vnesheconombank ในภาคการส่งออกและนำเข้า - กรมศุลกากรของรัฐบาลกลาง ในระดับภูมิภาค กิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศถูกควบคุมโดยหน่วยงานรัฐบาลท้องถิ่นที่เชี่ยวชาญ

วิธีการดำเนินกิจกรรมการค้าต่างประเทศอย่างถูกต้องสำหรับธุรกิจ - ประเด็นหลัก

หากผู้ประกอบการตัดสินใจที่จะทำการค้ากับต่างประเทศ เขาจะเผชิญกับปัญหาทางธุรกิจใหม่ ๆ จำเป็นต้องเปิดบัญชีสกุลเงินต่างประเทศ ต้องผ่านการควบคุมสกุลเงินสำหรับแต่ละธุรกรรม และแก้ไขปัญหากับกรมศุลกากร พิจารณาปัญหาหลักที่ต้องแก้ไขเมื่อดำเนินกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ:

การเปิดบัญชีเงินตราต่างประเทศ

ก่อนที่จะเริ่มกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ คุณต้องเปิดบัญชีเป็นสกุลเงินต่างประเทศก่อน ซึ่งสามารถทำได้ที่ธนาคารใดก็ได้ ไม่ใช่แค่ธนาคารที่คุณเปิดบัญชีกระแสรายวันหลักเท่านั้น ในกรณีแรก โดยปกติแล้วเพียงส่งใบสมัครและลงนามข้อตกลงก็เพียงพอแล้ว ประการที่สองจำเป็นต้องเตรียมเอกสารที่จำเป็นสำหรับการเปิดการชำระเงินสด

บัญชีแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศแบ่งออกเป็นสองส่วน - กระแสรายวันและทางผ่าน บัญชีกระแสรายวันเก็บเงินเป็นสกุลเงินต่างประเทศและยังใช้ในการโอนเงินไปยังคู่สัญญาอีกด้วย บัญชีการขนส่งใช้ในการรับเครดิตและผ่านการควบคุมการแลกเปลี่ยน เงินจากบัญชีการขนส่งสามารถถอนไปยังบัญชีปัจจุบันหรือแลกเปลี่ยนเป็นรูเบิลได้

หากคุณกำลังจะร่วมงานกับบริษัทในยุโรป ทางที่ดีควรเปิดบัญชีเป็นสกุลเงินยูโร ไม่เช่นนั้นจะเป็นสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ หากต้องการร่วมงานกับบริษัทจากประเทศจีน คุณสามารถเปิดบัญชีเป็นสกุลเงินหยวนได้ แต่มีธนาคารขนาดใหญ่เพียงไม่กี่แห่งเท่านั้นที่เสนอบัญชีดังกล่าว

เมื่อเลือกธนาคารเพื่อเปิดบัญชีสกุลเงินต่างประเทศ ให้คำนึงถึงเงื่อนไขทั้งหมด - จำนวนสกุลเงินที่มีอยู่ ค่าคอมมิชชันการแปลง ค่าใช้จ่ายในการชำระสกุลเงินต่างประเทศ ค่าใช้จ่ายในการเปิดและบำรุงรักษา โปรดจำไว้ว่าบางครั้งบัญชีสกุลเงินต่างประเทศไม่สามารถเปิดได้ในอัตราพื้นฐานของบริการชำระเงินสด นอกจากนี้ธนาคารบางแห่งยังเสนอบัญชีที่มีเงื่อนไขพิเศษสำหรับการค้าต่างประเทศอีกด้วย

ตรวจสอบคู่สัญญาในต่างประเทศ

ก่อนที่จะสรุปธุรกรรมกับบริษัทต่างประเทศ คุณต้องตรวจสอบความน่าเชื่อถือก่อน การทำธุรกรรมกับคู่สัญญาจากประเทศอื่นมักจะมีความเสี่ยงมากกว่า ดังนั้นจึงต้องตรวจสอบอย่างรอบคอบมากขึ้น นอกจากนี้ เนื่องจากความร่วมมือกับบริษัทที่ไม่น่าเชื่อถือและน่าสงสัย คุณอาจประสบปัญหากับภาษีและบริการศุลกากรของทั้งสองประเทศ

มีหลายวิธีในการตรวจสอบข้อมูลเกี่ยวกับคู่สัญญาต่างประเทศ:

ขอข้อมูลจากทะเบียนวิสาหกิจของประเทศต้นทางของคู่สัญญา ด้วยวิธีนี้คุณจะพบข้อมูลพื้นฐานทั้งหมด - วันที่ลงทะเบียน จำนวนทุนจดทะเบียน ข้อมูลเกี่ยวกับผู้จัดการ และอื่นๆ สำหรับผู้ที่อาศัยอยู่ในประเทศอื่น ข้อมูลนี้มักจะจัดเตรียมไว้ให้โดยมีค่าธรรมเนียม
ขอสารสกัดจากทะเบียนและเอกสารส่วนประกอบจากคู่สัญญาเอง ข้อมูลทั้งหมดจะต้องจัดทำเป็นลายลักษณ์อักษรและรับรองโดยทนายความ ต้องติดเครื่องหมายอัครสาวก - ตราประทับยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของเอกสารต่างประเทศ จะต้องได้รับในประเทศที่ส่งเอกสาร ค้นหาล่วงหน้าว่าหน่วยงานใดประทับตรานี้ในประเทศที่ต้องการ
ติดต่อฐานข้อมูลพิเศษ เช่น D&B ในการดำเนินการนี้ คุณต้องลงทะเบียนในฐานข้อมูล (ค่าใช้จ่ายในการลงทะเบียนขึ้นอยู่กับบริการ) จากนั้นจึงสั่งซื้อบริการตรวจสอบความถูกต้องสำหรับบริษัทที่คุณต้องการ อย่างไรก็ตาม วิธีการนี้อาจใช้ไม่ได้หากคู่สัญญาของคุณไม่ได้ลงทะเบียนในฐานข้อมูล
ใช้บริการของบริการที่นำเสนอการตรวจสอบของคู่ค้าต่างประเทศ ผู้เชี่ยวชาญด้านบริการจะรวบรวมข้อมูลโดยละเอียดที่สุดเกี่ยวกับบริษัทที่คุณต้องการ ค่าบริการมักจะไม่ขึ้นอยู่กับประเทศที่บริษัทจดทะเบียน

การควบคุมสกุลเงิน

นี่คือชื่อของระบบมาตรการที่ควบคุมการหมุนเวียนของสกุลเงินต่างประเทศและปฏิบัติตามข้อกำหนดของกฎหมายสกุลเงิน ธุรกรรมทั้งหมดกับบริษัทต่างประเทศต้องผ่านการควบคุมสกุลเงิน มีวัตถุประสงค์เพื่อยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของการทำธุรกรรมและการปฏิบัติตามภาระผูกพันระหว่างผู้เข้าร่วม

การกำกับดูแลการดำเนินการควบคุมสกุลเงินนั้นดำเนินการโดยธนาคารกลาง รัฐบาล กระทรวงการคลัง และกรมศุลกากร การดำเนินการโดยตรงนั้นดำเนินการโดยธนาคารตัวแทนซึ่งมีอำนาจบางประการ พวกเขาติดตามการดำเนินการธุรกรรมที่ถูกต้องและการปฏิบัติตามข้อกำหนด คุณสามารถดูได้ว่าธนาคารของคุณเป็นตัวแทนที่ได้รับอนุญาตหรือไม่บนเว็บไซต์หรือในบริการสนับสนุน

หากวัตถุประสงค์ของธุรกรรม (เช่น การส่งสินค้า) ไม่ได้ข้ามพรมแดนรัสเซีย ก็ไม่จำเป็นต้องควบคุมสกุลเงิน

ผู้ประกอบการมีเวลา 15 วันในการผ่านการควบคุมสกุลเงิน ระยะเวลานี้นับจากวันที่ได้รับเงินเข้าบัญชีขนส่งหรือสินค้าข้ามแดน ขั้นตอนการควบคุมสกุลเงินประกอบด้วยหลายขั้นตอน:

การจัดทำเอกสารธุรกรรม - สัญญา ใบศุลกากร ใบรับรองการปฏิบัติงาน และอื่นๆ องค์ประกอบของแพ็คเกจเอกสารขึ้นอยู่กับธุรกรรมเฉพาะและข้อกำหนดของธนาคารตัวแทน
จัดทำหนังสือเดินทางธุรกรรม จำเป็นหากจำนวนธุรกรรมมากกว่า $50,000 หนังสือเดินทางธุรกรรมจะต้องออกภายใน 15 วันนับจากวันที่โอนเงิน การนำเข้าหรือส่งออกสินค้า หรือการให้บริการ เจ้าหน้าที่จะช่วยจัดเตรียมให้

ตั้งแต่วันที่ 1 มีนาคม 2018 ไม่จำเป็นต้องออกหนังสือเดินทางธุรกรรมอีกต่อไป ธนาคารตัวแทนจะลงทะเบียนสัญญาเป็นจำนวนเงิน 3,000,000 รูเบิล (สำหรับการนำเข้า) หรือ 6,000,000 รูเบิล (สำหรับการส่งออก) ขั้นตอนการควบคุมสกุลเงินที่เหลือยังคงเหมือนเดิม

การลงทะเบียนข้อตกลงการทำธุรกรรม ซึ่งดำเนินการโดยธนาคารตัวแทนของคุณ นอกจากแพ็คเกจหลักแล้วคุณจะต้องเตรียมใบรับรองเอกสารประกอบด้วย
เริ่มต้นการทำธุรกรรมและการสร้างทุนสำรอง เมื่อตรงตามเงื่อนไขก็คืนทุนสำรอง
ปิดธุรกรรมและจัดทำรายงาน ตัวแทนก็ทำเช่นกัน

ขั้นตอนการควบคุมสกุลเงินทั้งหมดต้องดำเนินการผ่านธนาคารตัวแทน เขาช่วยเตรียมเอกสารที่จำเป็นทั้งหมด ลงทะเบียนสัญญา สร้างรายงาน และให้คำแนะนำแก่ลูกค้า ในหลาย ๆ ด้าน ความเร็วและความสำเร็จของการควบคุมการส่งผ่านขึ้นอยู่กับการเลือกของธนาคารตัวแทน

หากต้องการใช้บริการของตัวแทนคุณต้องเปิดบัญชีธนาคารในอัตราที่กำหนดสำหรับการควบคุมสกุลเงิน คุณต้องเปิดบัญชีสกุลเงินต่างประเทศในธนาคารเดียวกัน ค่าใช้จ่ายในการสนับสนุนการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศขึ้นอยู่กับภาษีของธนาคาร โดยแต่ละรายการค่าใช้จ่าย (การเตรียมหนังสือเดินทางการทำธุรกรรม การออกใบรับรอง การให้คำปรึกษา ฯลฯ) จะต้องชำระแยกต่างหาก

การนำเข้าหรือส่งออกสินค้า

กระบวนการนี้ประกอบด้วยสองขั้นตอนสำคัญ - การค้นหาผู้ขนส่งและการผ่านพิธีการศุลกากร ซึ่งสามารถทำได้โดยคุณหรือโดยบริษัทตัวกลาง - นายหน้าศุลกากร ในกรณีแรก การสนับสนุนการจัดส่งถือเป็นความรับผิดชอบของคุณทั้งหมด ในกรณีที่สอง จะดำเนินการโดยคนกลางโดยมีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม

เป็นการดีที่สุดที่จะมอบความไว้วางใจในการขนส่งสินค้าให้กับบริษัทที่เชี่ยวชาญ - ผู้ส่งหรือผู้ขนส่ง เธอจะสามารถจัดส่งสินค้าตามที่คุณต้องการและรับประกันการจัดเก็บและความปลอดภัย เมื่อเลือกบริษัทดังกล่าว ให้คำนึงถึงวิธีการจัดส่งสินค้า ประเทศและภูมิภาคที่ทำงานด้วย องค์กรการขนส่ง ความพร้อมของการประกัน และความพร้อมของบริการเพิ่มเติม ขอแนะนำให้ติดต่อบริษัทที่ได้รับการพิสูจน์และเชื่อถือได้ซึ่งมีบทวิจารณ์จำนวนมาก

เมื่อสินค้ามาถึงชายแดนแล้ว พวกเขาจะต้องผ่านกระบวนการพิธีการศุลกากร ประกอบด้วยหลายขั้นตอน:

การลงทะเบียนสำแดงสินค้า ซึ่งดำเนินการโดยตัวแทนบริษัท ในระหว่างขั้นตอนการกรอกใบขนสินค้า เจ้าหน้าที่ศุลกากรจะตรวจสอบสินค้าและตรวจสอบการปฏิบัติตามเอกสาร
การได้รับรหัสการตั้งชื่อสินค้าโภคภัณฑ์ (TN-VED) และกฎระเบียบที่ไม่ใช่ภาษี คุณสามารถชี้แจงรหัสในหนังสืออ้างอิงพิเศษได้ เช่น หนังสือเล่มนี้ ตรวจสอบด้วยว่าอนุญาตให้นำเข้าหรือส่งออกผลิตภัณฑ์ใดผลิตภัณฑ์หนึ่งได้หรือไม่ และหากทำได้ ภายใต้เงื่อนไขใด
การตรวจสอบมูลค่าศุลกากร เจ้าหน้าที่ศุลกากรจะตรวจสอบว่ามูลค่าที่สำแดงตรงกับมูลค่าที่แท้จริงหรือไม่ หากมีความแตกต่างกันอย่างมาก จะมีการมอบหมายการตรวจสอบเพิ่มเติม
การชำระภาษีศุลกากร - ภาษีสรรพสามิต ภาษีมูลค่าเพิ่ม อากรศุลกากร และค่าธรรมเนียม จำนวนเงินขึ้นอยู่กับปริมาณสินค้า มูลค่าศุลกากร และรหัสศุลกากร
การควบคุมสกุลเงิน คุณควรจะผ่านมันไปอย่างแน่นอนหากคุณยังไม่เคยทำมาก่อน กระบวนการนี้ได้อธิบายรายละเอียดเพิ่มเติมไว้ในส่วนก่อนหน้า
การออกใบอนุญาตให้สินค้าข้ามแดน หากผลเป็นบวก ผู้ให้บริการขนส่งของคุณจะยังคงจัดส่งสินค้าไปยังปลายทางสุดท้ายต่อไป

ในการผ่านพิธีการศุลกากร คุณจะต้องเตรียมเอกสารดังต่อไปนี้:

เอกสารการลงทะเบียนและส่วนประกอบ
รหัสผลิตภัณฑ์ตาม TN-VED และรหัสกิจกรรมตาม OKVED
หนังสือรับรองการเปิดบัญชีกระแสรายวัน
สัญญาการจัดหาสินค้า
สำเนาหนังสือเดินทางของผู้จัดการ
หนังสือมอบอำนาจจ่าหน้าถึงตัวแทนของบริษัท
เอกสารเกี่ยวกับสินค้าและการทำธุรกรรม (ใบรับรอง, ใบแจ้งหนี้, ใบกำกับสินค้า, หนังสือเดินทางการทำธุรกรรมและอื่น ๆ )

คุณสามารถจัดเตรียมทั้งต้นฉบับและสำเนาเอกสาร - ในกรณีที่สองจะต้องได้รับการรับรองจากทนายความ

เป็นเรื่องยากมากที่จะดำเนินพิธีการศุลกากรสำหรับสินค้าด้วยตัวเอง ดังนั้นบางครั้งการขอความช่วยเหลือจากนายหน้าศุลกากรจึงง่ายกว่าและให้ผลกำไรมากกว่า เขาไม่เพียงแต่จะสามารถแก้ไขปัญหาเกี่ยวกับศุลกากรได้เท่านั้น แต่ยังจะช่วยคุณค้นหาผู้ขนส่ง จัดระเบียบการจัดเก็บและจัดส่งสินค้า และหากจำเป็น จะอธิบายให้คุณทราบถึงประเด็นที่ไม่ชัดเจนทั้งหมด

ธนาคารค้ำประกันในต่างประเทศ

บางครั้งอาจจำเป็นต้องมีการค้ำประกันจากธนาคารเพื่อทำธุรกรรมด้วยการค้ำประกันในต่างประเทศ นี่เป็นภาระผูกพันที่ธนาคารจะจ่ายค่าชดเชยให้กับคู่สัญญาของลูกค้า หากลูกค้าละเมิดภาระผูกพัน คุณจะได้เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการทำงานของเครื่องมือทางการเงินนี้

โดยทั่วไป สำหรับกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ หนังสือค้ำประกันของธนาคารมีผลใช้ในลักษณะเดียวกับการทำธุรกรรมภายในประเทศ ข้อแตกต่างเพียงอย่างเดียวคือในกรณีนี้สามารถออกสกุลเงินต่างประเทศได้ เช่น ดอลลาร์หรือยูโร สำหรับการทำธุรกรรมกับบริษัทต่างประเทศ คุณจะต้องมีหลักประกันการชำระเงิน การแสดงของผู้ค้ำประกัน หรือการคืนเงินล่วงหน้า

เป็นการดีที่สุดที่จะขอประกันกิจกรรมการค้าต่างประเทศกับธนาคารขนาดใหญ่และเชื่อถือได้ซึ่งเป็นที่รู้จักไม่เพียง แต่ในรัสเซียเท่านั้น แต่ยังรวมถึงต่างประเทศด้วย ทางเลือกที่ดีคือสาขารัสเซียของธนาคารต่างประเทศ เช่น Raiffeisenbank โปรดทราบว่าหากคุณไม่เคยใช้บริการขององค์กรมาก่อนและยังไม่ได้เปิดบัญชีปัจจุบันกับองค์กรนั้น ข้อกำหนดสำหรับคุณอาจเข้มงวดกว่านี้มาก

การค้ำประกันทางศุลกากรมีความโดดเด่นแยกกัน ซึ่งทำหน้าที่รับประกันการชำระเงินทางศุลกากร โดยส่วนใหญ่จำเป็นต้องจัดเตรียมแผนการผ่อนชำระหรือรอการตัดบัญชี รับแสตมป์สรรพสามิต จัดเก็บและขนส่งสินค้านำเข้า เฉพาะธนาคารที่ได้รับอนุญาตจาก Federal Customs Service เท่านั้นที่มีสิทธิ์ให้การค้ำประกันดังกล่าว คุณสามารถตรวจสอบความพร้อมใช้งานของการอนุญาตดังกล่าวได้ในรีจิสทรีบนเว็บไซต์

วิธีการเปิดสาขาในประเทศอื่น

ในบางครั้ง เพื่อที่จะดำเนินธุรกิจในต่างประเทศได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น บริษัทอาจเปิดสาขาหรือสำนักงานตัวแทนในประเทศอื่นได้ ตัวอย่างเช่น หากในประเทศบ้านเกิดของคุณ ตลาดยังด้อยพัฒนาหรือในทางกลับกัน อิ่มตัวเกินไป ขั้นตอนการเปิดสาขาในต่างประเทศมีคุณสมบัติและความแตกต่างหลายประการที่ต้องนำมาพิจารณา

การตัดสินใจเปิดสาขาในต่างประเทศเป็นการตัดสินใจของผู้ก่อตั้ง หากเป็นบวกก็จำเป็นต้องแก้ไขกฎบัตรและอนุมัติระเบียบแยกส่วน จำเป็นต้องจดทะเบียนแยกชื่อซึ่งจะไม่ตรงกับสำนักงานใหญ่และแต่งตั้งผู้บริหารสาขา

ขอแนะนำให้จัดทำแผนธุรกิจสำหรับหน่วยงานของคุณและวางแผนการพัฒนาล่วงหน้า

ศึกษาขั้นตอนการลงทะเบียนสาขาในประเทศที่คุณจะเข้าล่วงหน้า รัฐต่างๆ กำหนดเงื่อนไขและข้อจำกัดบางประการสำหรับสำนักงานตัวแทนของบริษัทต่างประเทศ ในบางประเทศ (เช่น นอกชายฝั่ง) การสร้างสาขาจะง่ายกว่า ในบางประเทศจะยากกว่ามาก

หลังจากตัดสินใจแล้วมีความจำเป็นต้องจัดเตรียมทรัพย์สินสำหรับสาขาในอนาคต (อสังหาริมทรัพย์ อุปกรณ์ ฯลฯ ) เปิดบัญชีกระแสรายวันแยกต่างหากในธนาคารต่างประเทศและรับทุนจดทะเบียน จำนวนเงินทุนจะถูกกำหนดโดยประเทศที่เปิดหน่วย สำหรับพนักงานที่ถูกย้ายไปยังสาขา ให้ยื่นขอวีซ่าทำงานหรือใบอนุญาตมีถิ่นที่อยู่ (หากจำเป็น)

จากนั้นคุณจะต้องลงทะเบียนสาขา ขั้นตอนการลงทะเบียนอาจแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ โดยทั่วไปแล้ว การลงทะเบียนจะรวมถึงการเลือกที่อยู่ตามกฎหมายและระบบภาษี การชำระค่าธรรมเนียมของรัฐ และส่งใบสมัครไปยังหน่วยงานการลงทะเบียน นอกจากนี้อย่าลืมรายงานสาขาต่างประเทศต่อ Federal Tax Service เอกสารทั้งหมดจะต้องแปลเป็นภาษาประจำชาติของประเทศและรับรองโดยสถานกงสุลจะต้องมีอัครสาวก

หลังจากลงทะเบียนและแจ้งเริ่มกิจกรรมแล้ว สาขาก็สามารถเริ่มงานได้ หากเขาดำเนินกิจการภายในประเทศเดียว ภาษีจะต้องชำระให้กับประเทศนั้นเท่านั้น กิจกรรมของสาขาจะต้องนำมาพิจารณาในรายงานหลักทั้งหมด

การค้าและภาษีต่างประเทศ

เช่นเดียวกับกิจกรรมทางเศรษฐกิจอื่นๆ กิจกรรมการค้าต่างประเทศจะต้องเสียภาษี นี่เป็นอีกมาตรการหนึ่งในการกำกับดูแลธุรกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ เมื่อทำงานกับบริษัทต่างประเทศ คุณต้องจ่ายภาษีดังต่อไปนี้:

ภาษีมูลค่าเพิ่ม- คุณต้องชำระเงินหากคุณนำเข้าสินค้า ฐานภาษีขึ้นอยู่กับมูลค่าศุลกากร ภาษีสรรพสามิต อากร และปัจจัยอื่นๆ สำหรับการส่งออก อัตราภาษีมูลค่าเพิ่มจะเป็นศูนย์
ภาษีสรรพสามิต- เรียกเก็บเงินเมื่อนำเข้าสินค้าบางประเภท (เช่น แอลกอฮอล์) จำนวนภาษีสรรพสามิตกำหนดไว้ตามกฎหมาย สามารถกำหนดเป็นจำนวนคงที่หรือเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าศุลกากรของสินค้าได้
ภาษีเงินได้- ชำระเมื่อสินค้าส่งออก มีการคำนวณในลักษณะเดียวกับการซื้อขายภายใน

หากผู้ประกอบการรายบุคคลหรือ LLC ใช้ระบบภาษีแบบง่าย ก็ยังต้องจ่ายภาษีมูลค่าเพิ่มสำหรับสินค้านำเข้า

ภาษีทั้งหมดนี้จะต้องชำระให้กับรัฐที่คุณเป็นผู้เสียภาษี บริษัทจะได้รับการยอมรับว่าเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ด้านภาษีของประเทศหนึ่งๆ หากมีการจดทะเบียนและดำเนินกิจกรรมหลักในประเทศนั้น นั่นคือหากธุรกิจของคุณได้รับการจดทะเบียนและดำเนินกิจกรรมหลักในรัสเซีย คุณจะเป็นผู้เสียภาษีและชำระภาษีให้กับ Federal Tax Service สาขาในประเทศอื่นเป็นผู้เสียภาษีในประเทศนั้น

โดยปกติไม่จำเป็นต้องจ่ายภาษีให้กับประเทศอื่น - ปัญหานี้ได้รับการควบคุมโดยข้อตกลงการเก็บภาษีซ้อน โดยระบุเวลาและผู้ที่ต้องจ่ายภาษีในทั้งสองประเทศ ค้นหาล่วงหน้าว่าข้อตกลงดังกล่าวได้สรุปกับประเทศที่คุณสนใจหรือไม่ และอยู่ภายใต้เงื่อนไขใดบ้างที่ข้อตกลงดังกล่าวมีผลบังคับใช้

ความรับผิดชอบต่อผู้ที่ฝ่าฝืนกฎการค้าต่างประเทศ

โดยพื้นฐานแล้ว ความรับผิดในการบริหารถูกกำหนดขึ้นสำหรับการไม่ปฏิบัติตามกฎของกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ ความรับผิดทางอาญาเกิดขึ้นส่วนใหญ่ในกรณีที่มีการละเมิดอย่างร้ายแรงระหว่างธุรกรรมสกุลเงินและการขนส่งสินค้า กฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียกำหนดบทลงโทษสำหรับการละเมิดที่สำคัญในการดำเนินกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศดังต่อไปนี้

การละเมิด	การลงโทษ
การไม่แจ้งการเปิดบัญชีกระแสรายวันในต่างประเทศ	ปรับสูงสุด 100,000 รูเบิล
การละเมิดกฎในการทำธุรกรรมสกุลเงิน	ปรับเต็มจำนวนในการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย
การไม่ปฏิบัติตามกำหนดเวลาการควบคุมสกุลเงิน	ปรับสูงสุด 50,000 รูเบิล
การดำเนินการเอกสารสำหรับการควบคุมสกุลเงินไม่ถูกต้อง (รวมถึงการพิมพ์ผิด)	ปรับสูงสุด 50,000 รูเบิล สำหรับข้อผิดพลาดซ้ำ ๆ - สูงสุด 100,000 รูเบิล
การไม่ชำระภาษีศุลกากร	ปรับสูงสุด 300,000 รูเบิล
การไม่จัดเตรียมหรือการจัดเตรียมใบรับรองไม่ถูกต้อง	ปรับสูงสุด 300,000 รูเบิล
การไม่ปฏิบัติตามการรายงานธุรกรรมเงินตราต่างประเทศ	ปรับมากถึง 50,000 รูเบิล ขึ้นอยู่กับระยะเวลาของการละเมิด
การไม่คืนเงินเป็นสกุลเงินต่างประเทศจากประเทศอื่น	ปรับสูงสุด 1,000,000 รูเบิล จำคุกไม่เกิน 5 ปี
การให้ข้อมูลที่ไม่ถูกต้องเกี่ยวกับการทำธุรกรรมกับบัญชีต่างประเทศ	ปรับสูงสุด 500,000 รูเบิล จำคุกไม่เกิน 3 ปี

ธนาคารไหนให้เลือกสำหรับกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ

การทำงานเพิ่มเติมกับคู่ค้าต่างประเทศจะขึ้นอยู่กับทางเลือกของธนาคารในการดำเนินกิจกรรมทางเศรษฐกิจในต่างประเทศเป็นส่วนใหญ่ องค์กรต่างๆ นำเสนอบริการต่างๆ แก่ลูกค้าของตนเพื่อรองรับธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ความช่วยเหลือในการชำระภาษีศุลกากร และคำแนะนำในประเด็นที่เป็นข้อขัดแย้ง ต่อไปนี้เป็นเงื่อนไขการให้บริการหลักสำหรับการค้าต่างประเทศจากธนาคารยอดนิยมเพื่อธุรกิจ:

จุด

ประเด็นคือพยายามทำให้การสนับสนุนการค้าต่างประเทศสะดวกที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้สำหรับธุรกิจขนาดเล็ก การดำเนินการทั้งหมดด้วยบัญชีและการยืนยันเอกสารจะดำเนินการจากระยะไกล แต่ละธุรกรรมจะมาพร้อมกับผู้จัดการส่วนตัว ธนาคารยังเรียกเก็บค่าธรรมเนียมต่ำสำหรับบริการของตน

: ฟรี
สกุลเงินที่ใช้ได้: ดอลลาร์สหรัฐ, ยูโร, หยวน, ปอนด์สเตอร์ลิง, ซโลตีโปแลนด์
ค่าธรรมเนียมการโอน: 25 ดอลลาร์
ค่าธรรมเนียมการแปลงสภาพ: 20 โคเปค
ต้นทุนการควบคุมสกุลเงิน: 0.12% ของจำนวนธุรกรรม สูงสุด 9,500 รูเบิล
: 0.2% ของจำนวนธุรกรรม สูงสุด 15,000 รูเบิล

ทิงคอฟฟ์

เช่นเดียวกับ Tochka ธนาคารแห่งนี้ให้บริการกิจกรรมการค้าต่างประเทศจากระยะไกลโดยสมบูรณ์ - ผ่านทางเว็บไซต์และผู้เชี่ยวชาญการเยี่ยมชม ช่วยให้คุณสามารถเปิดบัญชีได้ไม่เพียงแต่ในสกุลเงินดอลลาร์หรือยูโร แต่ยังเป็นเงินปอนด์สเตอร์ลิงด้วย Tinkoff นำเสนอบริการพื้นฐานทั้งหมดสำหรับกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ

การเปิดและให้บริการบัญชีเงินตราต่างประเทศ: ฟรี
สกุลเงินที่ใช้ได้: ดอลลาร์สหรัฐ, ยูโร, ปอนด์สเตอร์ลิง
ค่าธรรมเนียมการโอน: 0,2%
ค่าธรรมเนียมการแปลงสภาพ: 1%
ต้นทุนการควบคุมสกุลเงิน: 0.2% ของยอดการทำธุรกรรม
ให้คำปรึกษาเรื่องการควบคุมสกุลเงิน: รวมในราคาแล้ว

สเบอร์แบงก์

ธนาคารที่เชื่อถือได้และมีชื่อเสียง - ผู้ที่วางแผนจะดำเนินกิจกรรมการค้าต่างประเทศสามารถเลือกได้ ให้บริการที่หลากหลายแก่ลูกค้าดังกล่าว ตั้งแต่บัญชีสกุลเงินต่างประเทศไปจนถึงการชำระภาษีศุลกากรที่สะดวกสบาย อัตราค่าบริการสำหรับกิจกรรมการค้าต่างประเทศอาจแตกต่างกันอย่างมากในภูมิภาคต่างๆ ของรัสเซีย

การเปิดและให้บริการบัญชีเงินตราต่างประเทศ: สูงถึง 3,300 รูเบิล
สกุลเงินที่ใช้ได้: ดอลลาร์สหรัฐ, ยูโร
ค่าธรรมเนียมการโอน: สูงสุด 0.15%
ค่าธรรมเนียมการแปลงสภาพ: ฟรีตามอัตรา Sberbank
ต้นทุนการควบคุมสกุลเงิน: สูงสุด 0.15% ของยอดการทำธุรกรรม
ให้คำปรึกษาเรื่องการควบคุมสกุลเงิน: รวมในราคาแล้ว

อัลฟ่า-แบงค์

สำหรับบริษัทที่ดำเนินกิจกรรมการค้าต่างประเทศอย่างจริงจัง Alfa-Bank มีอัตราภาษีแยกต่างหากพร้อมเงื่อนไขพิเศษ มีค่าธรรมเนียมต่ำสำหรับการทำธุรกรรมทั้งหมด รวมถึงการควบคุมสกุลเงิน Alfa-Bank ยังจัดให้มีการสนับสนุนลูกค้าที่มีคุณสมบัติเหมาะสมในประเด็นการค้าต่างประเทศ

การเปิดและให้บริการบัญชีเงินตราต่างประเทศ: ฟรี
สกุลเงินที่ใช้ได้: ดอลลาร์สหรัฐ, ยูโร
ค่าธรรมเนียมการโอน: 0.13% ของจำนวนเงิน
ค่าธรรมเนียมการแปลงสภาพ: เริ่มต้น 0.20%
ต้นทุนการควบคุมสกุลเงิน: จาก 600 รูเบิล กรอกใบรับรอง - 770 รูเบิล
ให้คำปรึกษาเรื่องการควบคุมสกุลเงิน: รวมในราคาแล้ว

โมดูลแบงก์

ธนาคารมีประสิทธิภาพในการรองรับการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศเป็นอย่างมาก ผู้เชี่ยวชาญจะดำเนินการควบคุมสกุลเงินด้วยตนเองและเตรียมเอกสารที่จำเป็น นอกจากนี้ Modulbank ยังให้คุณเปิดบัญชีเป็นสกุลเงินหยวนได้ ซึ่งมีประโยชน์สำหรับผู้ที่วางแผนจะร่วมมือกับบริษัทจีน

การเปิดและให้บริการบัญชีเงินตราต่างประเทศ: ฟรี
สกุลเงินที่ใช้ได้: ดอลลาร์สหรัฐ, ยูโร, หยวน
ค่าธรรมเนียมการโอน: 30 ดอลลาร์ 30 ยูโร หรือ 150 หยวน
ค่าธรรมเนียมการแปลงสภาพ: สูงสุด 1%
ต้นทุนการควบคุมสกุลเงิน: จาก 300 รูเบิล ขึ้นอยู่กับจำนวนเงิน
ให้คำปรึกษาเรื่องการควบคุมสกุลเงิน: รวมในราคาแล้ว

บทสรุป

สำหรับผู้ประกอบการ โดยเฉพาะผู้เริ่มต้น กิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศถือเป็นเรื่องที่ยากลำบากมาก ดังนั้นก่อนที่คุณจะจัดการ เราขอแนะนำให้คุณเตรียมรากฐานที่ค่อนข้างเชื่อถือได้ เปิดบัญชีในธนาคารที่เชื่อถือได้ ค้นหาผู้เชี่ยวชาญที่จะช่วยคุณดำเนินธุรกิจ ค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับประเทศที่คุณต้องการร่วมมือด้วย ด้วยวิธีนี้คุณสามารถลดปัญหาที่เกิดขึ้นเมื่อดำเนินกิจกรรมการค้าต่างประเทศได้อย่างมาก

อย่าลืมเกี่ยวกับความเสี่ยง: การค้าต่างประเทศสามารถทำกำไรได้หรือไม่ได้กำไรมากนัก ดังนั้นหากคุณวางแผนที่จะเข้าไปศึกษาตลาดของทั้งสองประเทศให้ละเอียด โดยเฉพาะตลาดนำเข้าและส่งออก การวางแผนและการคำนวณจะช่วยให้คุณลดต้นทุนและจัดระเบียบการทำงานกับบริษัทต่างประเทศได้อย่างมีประสิทธิภาพสูงสุด

ในกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ ธุรกรรมทั้งหมดที่ผู้ประกอบการทำกับบริษัทต่างประเทศ สิ่งที่ผู้เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการค้าต่างประเทศต้องจำ:

เลือกธนาคารที่ให้บริการบัญชีสกุลเงินต่างประเทศที่สะดวกสบายและอัตราแลกเปลี่ยนที่ดี
ก่อนสรุปธุรกรรมกับคู่สัญญาต่างประเทศอย่าลืมตรวจสอบความน่าเชื่อถือด้วย
ธุรกรรมสกุลเงินใดๆ จะต้องดำเนินการผ่านขั้นตอนการควบคุมสกุลเงิน
เมื่อนำเข้าหรือส่งออกสินค้า สิ่งสำคัญคือต้องหาผู้ขนส่งที่เชื่อถือได้
อย่าลืมเคลียร์สินค้าที่ศุลกากรตรงเวลาและชำระค่าธรรมเนียมที่จำเป็นทั้งหมด
หากคุณต้องการการค้ำประกันในต่างประเทศ ทางที่ดีควรขอจากธนาคารที่มีส่วนร่วมจากต่างประเทศ
ก่อนเปิดสาขาในประเทศอื่น โปรดตรวจสอบขั้นตอนการดำเนินงานที่ใช้ในประเทศนั้น
เมื่อนำเข้าอย่าลืมชำระภาษีมูลค่าเพิ่มและภาษีสรรพสามิตเมื่อส่งออก - ภาษีเงินได้